実体験レビュー

資産管理 自動で管理?手動で管理?【アプリ?楽天経済圏?エクセル?】

こんな方にお役に立てる記事
  • 資産管理をどうやったらいいか、わからない
  • どんな資産管理の方法があるのか知りたい
  • 浪費癖・お金を貯めたい方
  • 実際に使用している人の意見感想が聞きたい
コバッチ
コバッチ
どうもー
コバッチです

 

今回は資産管理をテーマに

記事を書いていきます。

資産管理は

自分の収入、支出、貯金、資産を

把握する必要があります。

 

「コツコツ貯金していきたい」

「老後資金を貯めたい」

「子供の将来に備えたい」

これらを目標としたとき

とても大切なことと言えます

 

こんな人にとっておすすめ

お金を貯めたい
浪費癖を直したい
なるべく楽に管理したい
時間をかけたくない

 

管理する方法はこちら
  1. マネーフォワードMEで管理
  2. 楽天経済圏で管理
  3. 手動で管理
コバッチ
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ご自身の性格に合わせて
参考にしてみてね



マネーフォワードMEで管理

引用 マネーフォワード ME (moneyforward.com)

マネーフォワードMEとは

 

マネーフォワードMEとは

銀行の入出金、クレジットの支払いなどを

自動的に分類し家計簿を作成してくれる

ソフトになります。

 

こんな人におすすめ

現金支払いをせず、クレジット、

電子決算で支払いをしている方

家計簿をつけるのが苦手な方

 

マネーフォワードの強み

 

各銀行口座、証券口座、

クレジットカードを

マネーフォワードMEと連携して

口座登録も1分で完了でき

一度登録するだけであとは

自動更新してくれ、

資産管理がすごく楽です

各銀行口座を登録するには

各銀行のインターネットバンキングを

開設・登録する必要があります

 

使ってみての感想①無料で利用可能

 

マネーフォワードMEの一番の魅力

それはなんといっても無料

 

各銀行、クレジット、保有株式

iDeco等は自動更新してくれるので、

すぐに自分の資産合計が把握できるので

すごく簡単に管理できます

 

使ってみての感想②登録が簡単

 

マネーフォワードMEへの登録は、

私は Apple IDで登録したので

1分もかからなかったです、

各銀行、クレジットカードの登録も

はじめは慣れないので、5分ほど

かかりましたが、2個目の登録からは

1分で操作可能です。

 

使ってみての感想③自動で資産を仕分け

現金・株式・年金(iDeco)の金額・割合

すぐに確認できるので、

手入力などで、計算する必要がないです

 

個別で各銀行等を見たいときには

口座のタブを開くと

それぞれ登録済みの金融機関の資産残高

クレジットカードの請求額がわかるので

本当に簡単

コバッチ
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登録も無料なので、
試してみたい方は
マネーフォアードを
ポチッとクリック

 

楽天経済圏で管理

引用 楽天ペイメント株式会社: GO CASHLESS!キャッシュレスで人と社会をエンパワーメントし続ける (rakuten.co.jp)

楽天経済圏とは

 

「楽天銀行」「楽天クレジットカード」

「楽天モバイル」「楽天証券」等

生活に関わる支払いや銀行に至るまで

楽天のサービスを利用して

楽天ポイント貯めて年間数万円の

ポイント還元を受けている人

 

こんな人におすすめ

 

楽天のサービスを利用している人

楽天市場でお買い物をしている人

支払いを一元管理したい人

 

楽天経済圏の強み

引用 (2) お買いものパンダ【楽天公式】さん (@Rakuten_Panda) / Twitter

楽天経済圏では、各種サービスを

うまく利用すると

年間数万円~数十万円

ポイント取得することが可能で、

電気・水道・ガスなどの固定費も

楽天カードで支払い可能なので、

固定費削減の手助けにもなります。

 

使ってみての感想①楽天のサービスが豊富

 

私が利用しているだけでも

「楽天クレジットカード」「楽天証券」

「楽天市場」「楽天モバイル」「楽天銀行」

「楽天Pay]「楽天ウォレット」「楽天Edy]

「楽天ふるさと納税」

9つのサービスを利用しています。

 

色々なサービスを利用すると

楽天市場でお買い物するときに

SPUポイント(ポイント還元率)が

増えていき、楽天市場でお買い物すると

その恩恵が受けれています

 

使ってみての感想②楽天銀行の金利が高い

引用 楽天銀行(旧イーバンク銀行)|ネットバンク (rakuten-bank.co.jp)

楽天銀行を利用すると

  1. 普通預金のみ利用の方は0.02%
  2. 楽天カードの引き落としある方は0.04%
  3. 楽天証券へのマネーブッリッジを利用している方は0.1%

私は楽天証券への

マネーブッリッジを利用しているので

金利0.1%(税引前)になっています。

大手銀行が0.001%(税引前)が多い所

100倍の金利の金利がつくだけでも

楽天銀行を利用するメリットはあります

 

使ってみての感想③楽天銀行で資産管理が可能

 

楽天銀行にログインすると

マネーサポートがあり

楽天のマネーサポートでも

各銀行への連携も可能です

 

楽天のみで一元管理するときには

マネーサポートを利用して管理すると

支払い・現金・証券口座も

楽天サービスの中なので

すぐに反映して、管理も楽になります

コバッチ
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気になった方はまずは
楽天銀行の開設が
おすすめになります
下記リンクをクリック

 

手動で管理する方法

手動で管理する方法とは

 

手動で管理する方法は様々あります

  • 家計簿を買ってきて帳簿を付ける
  • 家計簿アプリを利用する
  • エクセルを使用し、入力管理する

 

こんな人におすすめ

現金で支払いをしている方

色々な手続きをするのが面倒な方

 

手動で管理する強み

 

手動で管理する強みは

自分のタイミングで管理するので

使いすぎた支出の改善点がわかり易い

 

クレジットカードなどは

どうしても支払い請求が来るのに

数日~1か月ほどの遅れがあるので

使った分その日に即時管理が可能

 

私が使用している管理方法①エクセルを利用

アプリをおすすめしないのは、

利用するアプリがずっとあればいいですが

稀にアプリがなくなることがあり、

今まで記録したアプリでの家計簿が

見れなくなるため

 

家計簿については、手書きなので

時間がかかる

 

エクセルであれば、入力も早くでき

計算も自動計算でき、

自分の思い通りの表やグラフが

作成できるのでエクセルを

お勧めしています

 

私が使用している管理方法②月末に集計して入力・管理

 

私は先ほど紹介した

マネーフォワードMEと楽天経済圏

両方ともにで管理して、

さらに月末に

自分で簡単に作ったエクセルで

入力して管理しています

コバッチ
コバッチ
こんな感じで
エクセルで簡単に
作って管理してます

まとめ

 

資産管理をすると、自分の収支がわかり

無駄遣いしていたところ、

節約できるところが

わかり貯蓄をする上では必ずといって

必要なことだと思います。

 

3つほど資産管理としての方法を

ご紹介しましたが、

それぞれのご自分の性格や環境に

合っている資産管理で

長続きできそうなものを

選んでみてください。

 

 

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